In het kort
- De renteverhoging was al ingeprijsd. Wie vooraf afschaalde, miste de opluchting.
- Minder aandelen dragen de stijging, maar dat voorspelt vrijwel niets.
- Met Meta Muse krijgen miljarden mensen een AI-assistent in hun broekzak.
- De goedkoopste wereld-ETF is niet automatisch de beste. Het verschil is klein.
Twee weken geleden zouden we allemaal arm worden, nu zoeken we alweer villa's uit. Zo opent Twan deze aflevering. Zijn rendement dit jaar schoot in een week van 10% naar 19%, dat van Jasper van 0% naar 12%.
Wat er veranderde? Weinig, en dat is precies de rode draad.
De Fed verhoogt de rente, en de beurs is opgelucht
De Federal Reserve verhoogde de rente met een kwart procent, de eerste verhoging sinds 2023. Volgens Twan was die al voor zo'n 90% ingeprijsd.
De Nasdaq maakte een recordstand, goud en wereld-ETF's stegen, en Bitcoin en Ethereum schoten omhoog.
Jasper vindt crypto het mooiste voorbeeld. De Clarity Act ging niet door en de rente steeg, dus alle redenen om te dalen.Toch knalde het naar nieuwe hoogtes. Wie vooraf afschaalde, stond ernaast.
Minder aandelen dragen de stijging. Een crashsignaal?
In een maand zakte het aandeel bedrijven in de S&P 500 dat meedoet aan de stijging van meer dan de helft naar een derde. Twan vergelijkt het met een team met drie sprinters: worden die ziek, dan win je niets meer.
Toch lijkt het weinig te voorspellen. Twan keek naar de afgelopen tien jaar: na zo'n zwakke periode stond de S&P 500 vier maanden later in een kwart van de gevallen 10% lager. Precies even vaak als na een willekeurige dag.
En sinds het rentebesluit doen er alweer meer aandelen mee.
Meta Muse: een AI-assistent in je broekzak
Begin september lanceerde Meta Muse. Geen chatbot maar een assistent die je mail beheert, reizen boekt en online afrekent, allemaal op de achtergrond.
Volgens Twan laat het zien dat software wel degelijk aan AI kan verdienen.
Het verschil met eerdere AI-agents? Meta heeft miljarden gebruikers. De app schoot in de Amerikaanse App Store voorbij ChatGPT, en het aandeel Meta veerde flink op.
Jasper verwacht dat nu waarschijnlijk miljoenen mensen tegelijk ontdekken wat AI voor ze kan doen. In Europa is Muse nog niet beschikbaar.
Je schermtijd als ideeënlijst
Dat bracht Jasper op een simpel idee: kijk in je telefoon welke apps je het meest gebruikt. Peter Lynch zei het al in de jaren 80, beleg in wat je kent. Als consument zie je een trend vaak eerder dan een analist.
Bij Jasper staan YouTube, Reddit en ChatGPT bovenaan. Reddit zit inmiddels in zijn portfolio, Alphabet kocht hij nooit. "Zo blijf je arm", grapt hij.
Kun je niet in een app beleggen, zoals ChatGPT, kijk dan wie eraan verdient. Maar het blijft een ideeënlijst, geen kooplijst.
Amundi of Vanguard: is de goedkoopste wereld-ETF de beste?
De Amundi Prime All Country World ETF volgt net als de Vanguard FTSE All-World ETF duizenden bedrijven wereldwijd. Amundi kost 0,07% per jaar, Vanguard 0,14%.
Twan rekende het flink na. In twee jaar leverden ze vrijwel hetzelfde rendement op, Vanguard zelfs een fractie meer, omdat ze niet exact dezelfde index volgen.
En zelfs bij gelijk rendement scheelt het kostenverschil je over dertig jaar zo'n 2% op je eindbedrag. Twan noemt het gelul in de marge.
Wat doet geopolitiek met je portfolio?
Luisteraar Erik vroeg wat oplopende spanningen in de wereld betekenen voor je beleggingen.
Twan verwijst naar zijn onderzoek naar 89 schrikmomenten sinds 1999. Een jaar later stond de Nasdaq 100 in bijna 80% van de gevallen hoger, net zo vaak als na een willekeurige dag.
Wie telkens drie maanden aan de kant ging, stond na 27 jaar op verlies.
Jasper herkende de vraag. Vorige week wilde hij na onrustige berichten uit Frankrijk en Zwitserland meer cash aanhouden. Hij dacht aan dat onderzoek, en bleef zitten.
Nieuws voelt als een reden om iets te doen, maar is dat zelden.
In de video hierboven hoor je het volledige gesprek, inclusief Jaspers robotics-plannen voor de komende maand en de humanoid robots-serie op de website.
- 00:00 Introductie
- 03:19 Portfolio-update Twan en Jasper
- 06:34 De Fed verhoogt de rente: paniek of opluchting?
- 17:26 Meta Muse: een AI-assistent in je broekzak
- 27:58 Beleg in wat je kent: je schermtijd als ideeënlijst
- 34:50 Amundi vs Vanguard: de goedkoopste wereld-ETF
- 42:37 Luisteraarsvraag: wat doet geopolitiek met je portfolio?
