Wie PLUS abonnee is bij ons heeft volledig toegang tot het ETF Dashboard uit de serie "Het Beste Paard", waarin we inmiddels 84 ETF's met elkaar vergelijken. Nu de meest recente update met de laatste actuele rendementen en risico-indicatoren is gepubliceerd, kunnen we een aantal opvallende conclusies trekken.
Wie winnen de race en wie blijven hopeloos stilstaan? Niet alleen op basis van rendement, maar ook gewogen op het risico dat je neemt voor dat rendement. Want niet alle paarden zijn het waard om op te "wedden", al zijn er heel wat die de gokkende beleggers maar blijven aanhouden in hun portfolio.
De cijfers
Allereerst de cijfers uit het dashboard:
- 84 accumulerende ETF's
- 63 ETF's met een historie van tenminste vijf jaar
- 21 ETF's die in de laatste vijf jaar op de markt zijn geïntroduceerd
- Gespreid over sectoren als Energy, Industrials, Tech en Finance
- Heel wat thema-ETF's als Space, Blockchain, Dividend en Gaming
- Alle populaire regio's als Europa, Amerika, Azie, Latijn-Amerika en Wereld ETF's
Van werkpaarden tot renpaarden
In het nieuwe dashboard classificeren we alle ETF's onder de volgende namen:
- 🏆 Beste Paarden: Explosief momentum + stabiel voor lange termijn
- ⭐️ Renpaarden: Snelle groeiers met potentieel op korte en lange termijn
- ⚡️ Sprintpaarden: Korte explosies in momentum, maar niet altijd betrouwbaar op langere termijn
- 🐴 Kanspaarden: ETF's met solide prestaties, maar huidig even het positieve momentum kwijt
- 🚜 Werkpaarden: Betrouwbaar en steady, maar nooit echt spectaculair of volatiel
- 🔄 Herstelpaarden: Wachten op betere tijden
- 🐢 Achterblijvers: Gewoonweg slecht en dramatisch
Twan
De laatste update van het dashboard met uitleg over de nieuwe score-kaart
De achterblijvers
Het laatste dat je wilt is blijven hangen in ETF's die zowel op korte als langere termijn blijven onderpresteren (achterblijvers). Want ondanks stijgende markten, is lang niet alles rooskleurig.
Onder andere Health Care is een sector die niet veel liefde heeft gezien in recente tijden. Er zitten drie ETF's binnen deze sector in het dashboard en allen hebben een negatief rendement gehad (-9% gemiddeld) in de afgelopen 12 maanden.
Ook Small Cap ETF's hebben nog niet mogen meegenieten van het bullish sentiment op de beurzen. Alledrie de ETF's die small caps volgen (Amerika, Europa en Wereld) doen het matig. Misschien dat de komende renteverlagingen erbij kunnen helpen, maar voorlopig lopen ze mijlenver achter op de prestaties van veel andere ETF's.
De Beste Paarden
Daarentegen wil je wellicht wel blijven hangen in de ETF's die in de winnende categorie vallen: sterk momentum, goede risico-rendement verhoudingen en een bovengemiddelde CAGR in de laatste vijf jaar.
Drie technologie-ETF's - QDVE, WTCH en XAIX - vormen samen een trio van bovengemiddelde, stabiele groeiers. Met een jaarlijkse CAGR van 22-26% over vijf jaar, en recente 12-maands rendementen rond de 23-27%, blijken dit fantastische ETF's om in te zitten. Ze groeiden gisteren, vorig jaar en het jaar daarvoor. Dus bepaald geen "eendagsvliegen".
QDVE (Tech VS) staat ook qua koersgroei met 26% CAGR (5 jaar) eigenlijk bovenaan alle ETF's.
Trader Ted
Technische analyse van de QDVE ETF: instappen of wegwezen?
Naast deze drie, vinden we ook de BNKE (Financials Europa) en de ETF die Taiwan volgt (DBX5) bovenaan de lijst van beste paarden.
Al wordt de prestatie van die laatste uiteraard voor 33% bepaald door een enkel bedrijf: TSMC!
Commissievrij beleggen voor iedereen. Automatiseer je groei aan de hand van een pie (mandje), ontvang dagelijks rente en beleg al vanaf €1 met fractionele aandelen.
Lees onze review en ontvang een gratis fractioneel aandeel als je een account opent.
Sprintpaarden trekken aandacht, maar...
Wat het goed doet, krijgt veel aandacht. En al helemaal wanneer het tegen de trend van de afgelopen jaren ingaat.
Hier zit echter een belangrijke les. Kijk naar de Gold Miners (GDX en GDXJ): die vlogen in de afgelopen 12 maanden met 60-80% omhoog! Bizar, toch? Maar het dashboard classificeert ze als "Sprintpaard" (⚡️).
Deze ETF's zijn namelijk in korte periodes heel explosief, maar de prestaties op de langere termijn minder betrouwbaar. Ze kunnen je in een goed jaar +100% geven en in een slecht jaar -50% gaan.
Geweldig als je van volatiliteit en timing houdt, maar riskanter wanneer je jouw spaargeld jarenlang op een maandelijkse basis in dit soort ETF's op het spel zet.
Het Europese succes
Een van de grootste verassingen in dit dashboard? Europa! En dan vooral de financiële sector.
Allereerst de BNKE ETF (Financials Europa). Deze ETF steeg de afgelopen 12 maanden met 69%. Maar is daarmee niet zomaar een speculatieve hoogvliger. Het dashboard bestempeld dit fonds als "Beste Paard" (🏆), wat betekent dat het niet alleen sterk groeide, maar ook stabiel is.
Hoe kan dat? BNKE wordt niet alleen gestuwd door recent momentum. Ook op de langere termijn, in de afgelopen 5 jaar, presteert het solide. Met andere woorden: BNKE lijkt de ETF die je wilt hebben als je zowel groei als zekerheid zoekt, maar al teveel technologie-exposure hebt.
Trader Ted
Is de BNKE ETF op dit moment een "buy" of "sell"?
Niet alleen BNKE, maar ook XESP (Spanje) met +43%, IBCJ (Polen) met +43% en STZ (Financials Europa) met +38% doen het goed in de afgelopen 12 maanden.
Waarom? De verklaring ligt wellicht in het herstel van vertrouwen in Europa als belegging - en dan met name in opkomende en/of achtergebleven economieën. Na jaren ellende daalt de rente en bedrijven winnen verloren terrein terug.
Kies de juiste ETF's voor jouw doelen
Met behulp van Het Beste Paard Dashboard kun je op een eenvoudige manier een succesvolle portefeuille opbouwen:
1. Begin met een van de "Beste Paarden": kies uit BNKE, XAIX, QDVE, WTCH, DBX5.
2. Voeg "Renpaarden" toe: ETF's als Gaming & eSports (ESP0) en IMAE (Europa). Goede balans, minder volatiel en riskant.
3. Vermijd "Achterblijvers" zonder goeie reden. Ja, soms is contrair beleggen slim. Maar vaker zijn het gewoonweg ETF's die je heel wat koppijn bezorgen - tot dan eindelijk het verhaal jaren later eens een goede belegging blijkt te worden.
4. Wees voorzichtig met "Sprintpaarden": Ze geven flinke rendementen, maar ze kunnen het goede momentum zomaar verliezen - en dan zit je alsnog met een achterblijver op de langere termijn. Hier dien je wel iets meer bovenop te zitten.
Conclusie: gebruik het dashboard!
Het doel van ons dashboard is het visualiseren van kansen en zandzakken, binnen de oneindige menukaart aan ETF's die er in de wereld zijn. We mikken hiermee niet alleen op rendement, maar op duurzaam rendement. Niet alleen op groei, maar op groei waar je op kunt vertrouwen.
Wil je niet dagelijks naar de grafieken staren, dan is ons dashboard jouw kompas. Het toont je welke paarden (ETF's) kunnen rennen, welke blijven rennen en welke keer op keer op hun bek gaan of blijven hangen in de stal.
Het Beste Paard
Vergelijk meer dan 80 ETF's, met jaarlijkse prestaties en risico-indicatoren. Zo heb je in een overzicht alle informatie om de juiste ETF te kiezen voor jouw portfolio.
✓ Thema's, sectoren, landen & regio's
✓ Elke maand een update met de actuele cijfers
✓ Van technologie tot dividend ETF's
✓ Wij doen het werk, jij krijgt de inzichten
