Vroeger, voordat er banken waren, bewaarden mensen hun geld en waardevolle spullen zelf. Vaak stopten ze hun kostbaarheden in een koffieblik en verstopten dat dan onder hun matras. Soms vergaten ze die koffieblik volledig, en jaren later vonden ze een onverwachte schat die aanzienlijk meer waard was geworden.
Er schijnen nog steeds beleggers te zijn die hun gouden dukaten op deze manier verstoppen. 😉
Eindelijk de oorzaak van mijn rugklachten gevonden. Leuke aflevering mannen!
— Thijs van der Spil (@thijsvanderspil) August 23, 2024
Dit is precies het idee achter de Coffee Can Strategie in beleggen: koop aandelen, leg ze weg en kijk er niet meer naar om.
In mijn beleving kan dit een uitstekende strategie zijn voor beleggers die graag een "buy and forget"-strategie aanhouden met ETF's, en nét dat beetje extra upside zoeken, zonder de markt actief te hoeven volgen.
Wil je liever horen hoe de Coffee Can werkt? Dan kan je ook onze portfolio-aflevering hierover beluisteren.
Jasper
Wat is de Coffee Can Strategie?
De Coffee Can Strategie is een eenvoudige maar effectieve beleggingsmethode. Het idee is dat je een aandeel koopt, het opbergt alsof het in een koffieblik zit, en er minimaal vijf jaar niet meer naar omkijkt.
it betekent dat je het aandeel niet volgt in je portfoliotracker, de app van je broker niet dagelijks checkt, en geen earnings calls bijwoont. De enige keer dat je de app opent, is wanneer je een nieuw aandeel aan je Coffee Can wilt toevoegen.
Het doel is om uiteindelijk een portfolio op te bouwen van 15 tot 20 aandelen. Dit is genoeg om eventuele tegenvallers op te vangen, maar ook geconcentreerd genoeg om echt te profiteren van de aandelen die beter presteren.
Je mag alleen verkopen in uitzonderlijke gevallen, zoals een overname waar je niet achter staat, en zelfs dan maximaal één keer per jaar. Hiermee bescherm je jezelf tegen actief handelen.
Waarom werkt deze strategie?
Een van de grootste voordelen van deze aanpak is dat je slechts één keer een beslissing hoeft te nemen: wil ik dit aandeel kopen? Daarna hoef je de aandelen pas na vijf of tien jaar weer te bekijken. Gedurende die tijd zijn er geen triggers of beslissingen te maken, wat de kans op impulsief handelen vermindert.
Beleggers verliezen vaak meer geld door vroegtijdig te verkopen dan door een verliezend aandeel vast te houden. Helaas meten weinig mensen dit aspect van hun beleggingsgedrag.
Ik heb meer geld verloren door vroegtijdig aandelen van AST SpaceMobile te verkopen dan mijn totale verlies op Desktop Metal.
Daarnaast houden de meeste beleggers tegenwoordig een positie slechts zes maanden aan, wat heel kort is. We zijn vaak sneller geneigd om een aandeel te verkopen zodra het winstgevend is, terwijl we onze verliezende aandelen blijven vasthouden in de hoop dat ze herstellen.
De Coffee Can Strategie stimuleert het tegenovergestelde gedrag: je laat je winnaars groeien en negeert de volatiliteit volledig.
Voordelen van de Coffee Can
- Minder beslissingen, minder stress: Door de aandelen weg te leggen en ze te vergeten, voorkom je de constante behoefte om te handelen. Dit zorgt niet alleen voor minder stress, maar ook de kans op het maken van fouten door emotioneel handelen.
- Langetermijnpotentieel benutten: Doordat je niet dagelijks naar je beleggingen kijkt, geef je aandelen de kans om op lange termijn hun waarde te laten zien. Bedrijven die op korte termijn volatiel kunnen zijn, kunnen op de langetermijn de outperformers worden.
- Geschikt voor alle stijlen: Traditioneel richt de Coffee Can Strategie zich op het kopen van kwaliteitsbedrijven die je gemakkelijk tien jaar kunt vasthouden. Maar je kunt deze strategie ook gebruiken om wat meer risico toe te voegen aan je portfolio, door te investeren in kleinere bedrijven met hoge groeikansen en die de potentieel hebben om uit te groeien tot een multibagger.
Het mooie van deze strategie is dat je het kunt aanpassen aan je eigen voorkeuren en risicobereidheid. Je kunt ervoor kiezen om groei-aandelen, dividendaandelen of zelfs speculatieve small caps in je Coffee Can te stoppen.
Hoe ziet mijn strategie eruit?
De afgelopen week ben ik begonnen met het opbouwen van mijn Coffee Can portfolio. Het allereerste aandeel in dit portfolio is IonQ, een quantum computing bedrijf dat waanzinnig complex is.
Jasper
Hierdoor is het een gevaarlijk aandeel om te bezitten, omdat je sneller op sentiment en koersbeweging geneigd bent een actie te ondernemen. Echter, het is ook een aandeel met grote beloftes, en als die paar procent kans waargemaakt wordt, zou het een forse outperformance kunnen opleveren.
Dat maakt IonQ een perfect aandeel voor de Coffee Can. Positief na een analyse? Blij met het huidige instapmoment? Prima: buy & forget voor de komende jaren.
Vragen vanuit de community
Vanuit onze community kreeg ik veel praktische vragen over hoe ik deze strategie ga uitvoeren.
Wat voor type aandelen stop jij in de Coffee Can?
Mijn uitgangspunt voor de Coffee Can is dat hier aandelen in opgenomen worden met...
» Een extreme risk/reward met een 0X of 100X potentie (bijv. AST SpaceMobile)
» Aandelen waarbij ik onvoldoende inhoudelijke kennis heb om ieder kwartaal te beoordelen wat een redelijke waardering is (bijv. IonQ)
» Aandelen waarvan ik verwacht dat ze echt meer dan vijf jaar nodig hebben om hun thesis waar te maken, en die ik niet te vroeg wil verkopen (bijv. Rocket Lab)
Als ik bijvoorbeeld graag een aandeel volg, een grotere positie wil hebben én besef dat het meer dan vijf jaar kan duren voordat het potentieel is waargemaakt, dan zorgt de Coffee Can als een soort verzekering.
Welk percentage van je vermogen ga je beleggen in de Coffee Can?
Mijn ambitie is om circa 10% van mijn vermogen op te bouwen met de Coffee Can. Zolang het portfolio niet rond deze waarde zit, mag ik nieuwe posities blijven toevoegen.
Groeit het portfolio tot meer dan 10%? Dan moet ik wachten met het openen van nieuwe Coffee Can posities totdat het meer in lijn ligt.
Hoe groot worden de posities? En ga je dit via DCA opbouwen of in één keer?
De initiële positie in het portfolio zal tussen 0,5% en 1% van het totale vermogen liggen. Dat betekent dat mijn Coffee Can zal bestaan uit 10 tot 20 verschillende posities. Deze posities worden in één keer opgebouwd.
Het proces is simpel: positief na een fundamentele analyse en is de koers aantrekkelijk? Kopen en vergeten.
Welke tijdshorizon zie je voor je? En verkoop je je portfolio op dat moment?
Minimaal vijf jaar per positie. Alle investeringen worden gedaan met die tijdshorizon in gedachten, waardoor het makkelijker wordt om iets meer speculatieve beleggingen te doen.
Als ik na vijf jaar tevreden ben met hoe een positie heeft gepresteerd, en ik denk — na een nieuwe analyse — dat de groei er grotendeels uit is, dan mag ik de positie verkopen.
Ga je een aparte beleggingsrekening gebruiken zodat je niet tussentijds gaat kijken?
Toevallig kwam ik op de perfecte manier (voor mij) om dit aan te pakken: mijn pensioenrekening. Die rekening staat los van mijn primaire portfolio, het geld staat vast dus het stimuleert een langetermijnhorizon, en het levert fiscaal voordeel op als dit portfolio sterk zou outperformen.
Uiteraard is dit voor iedereen persoonlijk, en je kunt er ook voor kiezen om deze aandelen in je primaire portfolio aan te houden. Al zou dat mij te veel prikkelen om de aandelen te volgen en actie te ondernemen.
Waar ga je het portfolio bijhouden?
Nergens. 😊 Het is een bewuste keuze om de resultaten van dit portfolio niet actief te volgen. Mijn Coffee Can aandelen staan niet in een portfoliotracker, en beschouw ik niet als onderdeel van mijn 'actieve' vermogen.
Uiteraard zal ik wel periodiek een update geven in mijn maandelijkse portfolio updates.
Als de koers op één dag +200% doet, blijf je er dan ook vanaf?
Ja. Ik volg de koersen niet op regelmatige basis, dus sowieso zal mij dit niet snel opvallen. Maar ik mag simpelweg niet verkopen in de eerste vijf jaar, dus het maakt niet uit wat de koers doet en hoe over- of ondergewaardeerd het aandeel is.
Dat is juist de kracht van deze strategie: jezelf niet laten afleiden door volatiliteit.
Maak je in één keer jouw totale portfolio, of bouw je het op over de jaren heen?
Er zullen momenten zijn waarop ik veel kansen zie, en periodes waarin die er simpelweg niet zijn. Dit jaar is vrij aantrekkelijk gebleken voor speculatieve small caps aandelen, dus in deze fase zal ik agressiever zijn.
Dit is een project over meerdere jaren. Hoe sterker mijn totale vermogen groeit, des te meer posities ik mag toevoegen aan mijn Coffee Can.
Vind jij dit ook een interessante strategie, of heb je er meer vragen over? Laat het dan weten in de community. 👇
