Hoe vaak hebben we in de afgelopen jaren al niet gehoord over de "Great Reset" of de "Great Financial Reset". Ik kon het op een gegeven moment niet meer horen of zien en mijn filters op X (Twitter) bevatten heel wat negeer-woorden in die richting.
Toch realiseer ik me dat het voornamelijk ging om de roeptoeterende doomsday-posters en sensatiezoekers en niet zozeer om het concept zelf. Want er ligt in al die berichten en interviews wel degelijk een belangrijke boodschap verscholen voor ons als belegger, broodwinnaar, ondernemer en mens.
In een uitgebreid interview tussen Tom Bilyeu (Impact Theory) en macro-econoom Lyn Alden komt naar voren hoe de VS zich in een gevaarlijke economische spiraal bevindt, waar traditionele monetaire instrumenten hun kracht hebben verloren.
De centrale boodschap is helder: zonder assets ga je het de komende jaren niet redden.
Lyn Alden valt bij mij niet onder de doomsday-denkers of schreeuwerige influencers. Ze onderbouwt alles met data, spendeert al haar uren aan onderzoek en kan zaken heel nuchter en duidelijk uitleggen.
"People can ignore finance, but finance won't ignore them"
Zo schetst ze ook een helder beeld van de situatie tussen vroeger en nu, waarbij vaak de verschillende werkingen van fiscale en monetaire dominantie naar voren gehaald worden.
We leven in een nieuwe tijd, met andere regels
Fiscale dominantie ontstaat wanneer overheidsschulden en -uitgaven zo groot worden dat de Federal Reserve de economie niet meer kan beheersen. In tegenstelling tot monetaire dominantie (waar centrale banken inflatie kunnen controleren door bankleningen te beïnvloeden), zijn we nu in een situatie beland waarbij:
- De Amerikaanse overheid elke 100 dagen $1 biljoen aan staatsschuld toevoegt.
- Rentebetalingen nu meer kosten dan het hele militaire budget.
- De schuld-tot-BBP ratio van de VS nu 124% is en kritieke niveaus benadert.
De Verenigde Staten, maar ook andere landen in de ontwikkelde wereld, bouwen inmiddels in een rap tempo aan een duizelingwekkende schuldenberg met enorme rentelasten. Het staatstekort blijft structureel groeien en de Centrale Bank ziet z'n traditionele (controle)instrumenten aan betekenis verliezen.
The Associated Press
Waarom nu ineens alarmbellen en niet eerder?
Lyn Alden benadrukt dat hoewel economen al decennia waarschuwen voor excessieve overheidsschulden, er nu toch echt een noodbel lijkt te klinken.
In de jaren '80 en '90 was de schuld slechts 30-60% van het BBP. De volgende dertig jaar kenden dalende rentes die de oplopende schulden compenseerden. Ook waren er in die periode veel demografische voordelen, waaronder babyboomers die massaal en tegelijkertijd in hun topverdienende jaren kwamen (en dus veel gingen uitgeven).
De huidige realiteit is somberder.
De 40-jarige cyclus van dalende rentes is ten einde. Daarnaast zijn de babyboomers niet meer de verdienende groep, maar zijn grotendeels met pensioen. En als klap op de vuurpijl, draait de Amerikaanse overheid nu structurele tekorten van 6-7% van het BBP - iets dat je normaal alleen tijdens recessies of oorlogen ziet.
Wat betekent dit voor onze samenleving?
In de kern ontstaat een tweedeling in de middenklasse. Een groep ziet de urgentie om assets te bezitten - huizen, aandelen, bitcoin, goud, etc - en weet zo haar economische positie tenminste te behouden, zo niet te doen groeien.
De andere helft blijft niet alleen structureel achter, maar loopt ook steeds meer achter de feiten aan doordat spaargeld en inkomen steeds verder worden uitgehold door inflatie en de jaarlijkse devaluatie van valuta (Dollar, Euro etc).
Degenen die het niet begrijpen zakken af naar de lagere klasse omdat inflatie hun koopkracht uitholt.
De ongelijkheid neemt daarmee steeds meer toe toe en daarmee lijkt het maatschappelijke debat ook te verharden. Veel onvrede, veel demonstraties, veel meer onrust.
Deze trend werd jarenlang ondergesneeuwd door de economische bijdrage van de babyboomgeneratie en decennia van dalende rentes - maar die cyclus lijkt nu ten einde.
Met het ouder worden van de bevolking en het wereldwijde einde van dalende rentepercentages, is er geen buffer meer tegen de groeiende schuldenlast. Tegelijkertijd nemen de prijzen van assets alsmaar toe (vastgoed, aandelen etc) en worden steeds moeilijker bereikbaar voor het gros van de bevolking dat "mogelijk een keer in de toekomst aan z'n financiële zelfredzaamheid wil gaan werken".
De tijd om het te doen is niet straks, maar nu!
Commissievrij beleggen voor iedereen. Automatiseer je groei aan de hand van een pie (mandje), ontvang dagelijks rente en beleg al vanaf €1 met fractionele aandelen.
Lees onze review en ontvang een gratis fractioneel aandeel als je een account opent.
De overheid gaat je niet redden
Politieke oplossingen zijn natuurlijk heel complex. Alden constateert dat beleidsmaatregelen - zoals heffingen en en een mechanisme van herverdeling - zelden de juiste groepen bereiken of het echte probleem oplossen.
Importtarieven fungeren vooral als extra belasting voor consumenten en het effect op het begrotingstekort blijft alsnog beperkt. Structurele hervormingen zijn pijnlijk en stuitten altijd op veel weerstand, waardoor er in feite nooit echt iets verandert.
Kijken we naar de geschiedenis, dan is het beeld somber: landen die een schuld van meer dan 130 procent van het bbp bereiken (VS nu op 124%), gaan bijna altijd binnen vijftien jaar failliet - via valutaontwaarding, structurele crises of politieke instabiliteit. Japan is daarbij een van de weinige landen die een uitzondering mag heten, maar de situatie daar is dan ook uniek.
Wat kunnen mensen doen om niet door de bodem te zakken?
Voor beleggers en langetermijn-planners is dit een cruciaal moment om het speelveld opnieuw te analyseren. Harde assets, bedrijven met echte intrinsieke waarde en digitale-schaarste-assets (zoals Bitcoin) bieden een zekere mate van bescherming tegen structurele erosie van koopkracht.
Lyn Alden's advies is dan ook: in dit systeem moet je assets bezitten om niet achterop te raken. De afgelopen vijf jaar waren de slechtste ooit voor obligaties in de moderne Amerikaanse geschiedenis. Haar strategie is dan ook simpel en duidelijk:
- Focus op schaarste - Bitcoin, goud, vastgoed, grondstoffen.
- Vermijd valuta en obligaties die gedevalueerd worden.
- Begrijp dat prijsstijgingen van assets vaak valutadaling weerspiegelen, niet ECHTE waardegroei.
Conclusie
De harde realiteit is dat de effecten overal al zichtbaar zijn - in de prijsstijgingen van boodschappen (inflatie), een huizenmarkt die voor velen onbereikbaar is en toenemende maatschappelijke verdeeldheid.
De "Great Reset" is wat mij betreft niet een plotseling fenomeen of 1 catastrofale gebeurtenis in de toekomst (zoals velen zeggen).
Het is een geleidelijk proces, dat al gaande is!
En omdat het zo geleidelijk gaat, ondernemen velen geen directe actie. Langzaam verandert alles om ons heen, maar de pijn is niet erg genoeg om in beweging te komen. Tot het te laat is.
Deze situatie vereist dat ieder individueel persoon zijn toekomst gaat zekerstellen door assets te bezitten, omdat het systeem hen anders zal “uithollen” - een proces dat de middenklasse systematisch elimineert en tot maatschappelijke instabiliteit leidt.
Het is tijd om voorbij de waan van de dag te denken en scenario’s te maken die echt verschil gaan maken. Fiscale dominantie is volgens Lyn geen tijdelijke hobbel, maar een nieuw en blijvend fenomeen; wie niet meebeweegt - door assets te bezitten - wordt achtergelaten en afhankelijk gemaakt.
Ontvang verrassende ideeën, diepgaande inzichten en toegang tot onze portefeuille — zonder zelf tientallen uren onderzoek te doen.
✓ Actueel inzicht in onze portfolio's
✓ Analyses die je uren research besparen
✓ Inzichten over aandelen, crypto én ETF's
✓ Volledige toegang tot de community
