Ik ben geen technisch onderlegde expert op het gebied van crypto-doorbraken, overheidsbeleid en wetgevingen, want heel eerlijk: er zijn spannendere dingen om mijzelf mee bezig te houden.
Maar met het huidige aantal nieuwe regels en wetten dat in snel tempo uitkomt, kun je daardoor als belegger misschien de betekenis van dit soort nieuwe plannen niet geheel op waarde schatten.
Gelukkig zijn er heel wat slimmere mensen die dit wel kunnen, waaronder Eric Pulier (Vatom Inc.), Dave Blundin (Link Ventures) en Salim Ismail (OpenExO). Zij en anderen hebben hun mening gegeven over hoe Amerika’s crypto-plan tegen alle verwachtingen in het speelveld heeft omgegooid en wat dit betekent voor onze portfolio's.
"America First": maar dan in crypto
Laten we beginnen met de harde, saaie feiten. Het Crypto White House Report betekent een 180-graden draai ten opzichte van de vorige regering. Van “regulation by enforcement” naar heldere spelregels. Dit is niet zomaar een marginale beleidsaanpassing; we hebben het hier namelijk over een mogelijk fundamentele herstructurering van de Amerikaanse economie.
De acht pijlers van het plan, zodat je dit op je netvlies hebt:
- Maak de VS de crypto-hoofdstad van de wereld
- Verschuiving van handhaving naar heldere regels voor iedereen
- Verduidelijking van de rollen van de SEC en CFTC
- Het bevorderen van adoptie, acceptatie en ontwikkeling van stablecoins
- Modernisering van het belastingbeleid voor digitale assets
- Het stoppen van discriminatie tegen crypto-bedrijven
- Snelle actie van alle agentschappen, om innovatie niet onnodig te vertragen
- Modernisering van belastingregels m.b.t. staking en mining
Voor context: de experts noemen dit “de grootste economische game-changer van deze tijd”. Ok, eerst zien en dan geloven - maar het lijkt nu steeds meer waarheid te worden.
Twan
Crypto in je pensioen
Tevens is er nu vanuit de regering besloten dat crypto in (401k) pensioenplannen mag worden opgenomen, wat volgens analisten een vraagexplosie zou kunnen veroorzaken in de komende jaren.
Nick Robins-Early
De schattingen zijn dat dit alleen al in Amerika kan zorgen voor biljoenen aan (passief) 401k-geld dat nu richting crypto kan. Zodra het opgenomen wordt als een vaste allocatie binnen een portfolio (zoals aandelen en obligaties), gaat dit een steady flow aan koopdruk opleveren.
In vier jaar tijd van een overheid die een crypto-vijand is naar eentje die regelgeving introduceert om crypto in pensioenplannen aan te houden. Dat is verbazingwekkend te noemen, omdat traditionele financiële innovaties doorgaans decennia duren om mainstream te worden.
$600 miljard aan "Real World Assets"
Ook Real World Assets (RWA) tokenisatie kan alles gaan veranderen. Eric Pulier, pionier van de eerste NFT ooit, vergelijkt het met de financiële laag van het internet die we altijd al hadden moeten hebben.
“Je kunt nu een appartement aan Central Park West van $20 miljoen tokeniseren in een miljoen tokens van $20 per stuk. Plots kan iedereen een stukje van dat vastgoed bezitten”.
Vele rapporten en onderzoeken hebben het over de potentie van $600 miljard aan tokeniseerbare assets. Toch denken vele experts daar anders over. Namelijk, dat het VEEL MEER IS.
Denk aan o.a.:
- $120 biljoen in onroerend goed
- $100 biljoen in aandelen
- $13 biljoen in staatsobligaties
- $12 biljoen in goud en edelmetalen
.... niet slechts $0.6 biljoen (wat $600 miljard is).
Met deze technologie, die nu ook gesteund wordt in wetgeving, kan zo'n beetje alles in feite worden getokeniseerd. Dat is wat mij betreft een explosieve combinatie en niet slechts meer theoretisch - maar praktisch en op relatief korte termijn!
We lijken in een soort "Golden Age" te zitten. We krijgen toegang tot fractioneel eigendom van vrijwel alles - van Central Park appartementen tot goudreserves - maar de strategische voordelen liggen nu nog altijd bij early adopters.
Enkele gevolgen voor verschillende sectoren
Hoe het er daadwerkelijk allemaal uit zal gaan zien, is nu nog vrij onduidelijk. Maar een aantal zaken kunnen we al zien gebeuren, in de nabije toekomst.
Traditionele banken zullen hun bestaande systemen gaan aanvullen met crypto-rails, inefficiënties verminderen en resultaten verbeteren. Studies tonen al aan dat cross-border payments nu 3 dagen duren en met stablecoins naar instant settlement gaan.
Voor de vastgoedmarkt betekent het dat nu illiquide vormen van vastgoed, snel liquide gemaakt kunnen worden. Door het eigendom van een vastgoed-object van $30 miljoen te tokeniseren, maak je het direct liquide - waardoor het geld dat anders vast zou zitten, nu snel vrij komt voor andere doeleinden. De grote bottleneck bij vastgoedinvesteringen - het gebrek aan fractionele toegankelijkheid - wordt daarmee tevens volledig weggenomen.
Patrick Dike-Ndulue
Ook zien vele experts dat de dagen van traditionele spaarpunten achter ons liggen. Frequent flyer miles, AH bonuspunten, spaarzegels, cashbacks via een creditcard programma: je kunt ze allemaal liquide maken en in de vorm van "tokens" verhuizen van het ene loyaliteitsprogramma naar de ander - net als het versturen van je punten (tokens) naar je broer of vriend. Daarbij komt ook de nieuwe mogelijkheid om "rente" te verdienen op punten die je niet gebruikt, iets waar nu voornamelijk de spaarprogramma's van profiteren.
De uitdaging van de Chip Wars
Parallel aan de crypto-revolutie krijgen we volgens Dave Blundin ook een uitdaging in semiconductor-geopolitiek: Taiwan’s TSMC controleert het overgrote deel van AI-chip-productie en Trump stuurt aan op relocatie naar de VS, terwijl China z'n eigen eigen productiecapaciteit opbouwt.
Doordat Taiwan’s TSMC zo belangrijk is voor de wereldwijde chip-productie en dus ook voor de VS, hebben ze als land in feite een soort “Silicon Shield” opgezet.
Want, als China ineens Taiwan zou annexeren - zoals de geruchten al jaren gaan - dan zouden onder andere de Verenigde Staten een enorm groot probleem hebben. Amerika doet er daarom alles aan om Taiwan politieke en militaire bescherming te bieden, om te voorkomen dat China de chip-productie zal "kapen".
Maar nu Trump de productie naar de VS wil halen, vormt dat een uitdaging voor Taiwan. Want als de VS minder afhankelijk zijn van chip-leveringen vanuit Taiwan - waarom zou de VS het land dan nog beschermen tegen Chinese annexatie?
Je ziet de tekenen al in het nieuws:
- Trump wil 15% exportbelasting op Nvidia/AMD chips naar China
- Trump wil TSMC dwingen zijn fabrieken naar de VS te verplaatsen
Daarbij krijgt Intel naar verwachting $40+ miljard aan overheidsgeld voor hun 1.4 nanometer fabrieken, die cruciaal voor Amerikaanse technologische onafhankelijkheid lijken.
Commissievrij beleggen voor iedereen. Automatiseer je groei aan de hand van een pie (mandje), ontvang dagelijks rente en beleg al vanaf €1 met fractionele aandelen.
Lees onze review en ontvang een gratis fractioneel aandeel als je een account opent.
China gebruikt AI-open-source als wapen?
China’s antwoord op de dominantie AI positie van Amerika is zowel slim als strategisch. Het nieuwe GLM4.5 model van Z.AI, gesteund door $400 miljoen Saudisch kapitaal, claimt het beste open-source AI-model ter wereld te zijn.
Deze open-source strategie heeft volgens Dave Blundin (Link Ventures) een dubbel doel:
- Het ondermijnen van Amerikaanse VC-funding in AI-bedrijven
- Trojan horse tactiek: het verbergen van spyware in AI tools die door Amerikaanse startups gebruikt worden.
“De open-sourcing van Chinese modellen is een dump-strategie om Amerikaanse funding in foundation model bedrijven te vertragen”
- Dave Blundin, Link Ventures.
Of dit echt zo is, ik heb geen idee. Maar we kunnen er wellicht voor het gemak vanuit gaan dat er op geopolitiek niveau in de AI-Race op allerlei manieren getracht wordt om de race niet te verliezen. Zo belangrijk lijkt deze revolutie inmiddels al wel.
AI & Crypto zorgen voor de economische versnelling
Ok, AI gaat de wereld veranderen en crypto lijkt ook klaar voor het grotere wereldtoneel, gesteund door overheden. Hoe combineren we die twee dan?
De werkelijke game-changer komt wanneer AI-agents toegang krijgen tot de financiële laag van het internet via tokenisatie en stablecoins. De huidige technologie waarop het financiele systeem is gebouwd, is niet geschikt voor de toepassing van AI agents.
Een AI-agent kan niet drie dagen wachten tot het geld van de ene bankrekening in de VS naar de andere bankrekening in Europa is gesluisd. Ook zullen AI-toepassingen vereisen dat er de mogelijkheid komt om "micro payments" te doen, in een fractie van een seconde tot enkele minuten. Duizenden transacties van enkele centen tot euro's/dollars, daar is het huidige betaalnetwerk niet geschikt voor.
Dat "geld" moet geprogrammeerd kunnen worden, snel overgemaakt zijn en wereldwijd kunnen opereren. Daar komen blockchain, crypto en stablecoins in het verhaal.
De aangekondigde integratie van programmable money met AI-agents geeft een kijkje in toekomstige economische toepassingen. Het suggereert dat we aan de vooravond staan van autonome economische agents: AI agents die niet alleen kunnen denken, maar ook daadwerkelijk transacties zullen gaan uitvoeren in de echte wereld.
nikoletasdiplomacy.edu
Wat betekent dit voor ons?
Of je het nu leuk vindt of niet, deze ontwikkelingen zullen elke belegger gaan raken. De mensen die in het begin heel snel zullen “winnen” zijn niet de rijksten - het zijn degenen die het snelst trends spotten en zich hieraan aanpassen.
“Mensen hebben geen idee hoe snel de economie gaat accelereren door AI en crypto samen” - Eric Pulier
De vraag is niet meer óf dit gaat gebeuren, maar wanneer en hoe snel. En als mijn uiteenzetting hierboven hopelijk IETS duidelijk maakt, is het dat die snelheid alleen maar toeneemt.
Voor investeerders die deze megatrends begrijpen en er vroeg bij zijn, liggen er grote kansen in het verschiet. Voor degenen die achterblijven of het niet op waarde willen schatten, dreigt het "paard-en-wagen-effect" in een snel veranderende (technologische) wereld.
Ik ben bullish over de combinatie van AI + crypto, dat mag duidelijk zijn ;-)
Het volledige gesprek met Peter Diamandis, Eric Pulier, Dave Blundin en Salim Ismail biedt nog diepere inzichten in deze transformatieve trends - dan ik hier in bijna 1800 woorden heb samengevat. Mocht je bijna 2 uur de tijd hebben, dan raad ik je aan om de video in z'n geheel te bekijken.
Ontvang verrassende ideeën, diepgaande inzichten en toegang tot onze portefeuille — zonder zelf tientallen uren onderzoek te doen.
✓ Actueel inzicht in onze portfolio's
✓ Analyses die je uren research besparen
✓ Inzichten over aandelen, crypto én ETF's
✓ Volledige toegang tot de community
Meer lezen?
Beleggen voor een periode van "AI-Dystopia"
Dat AI een permanente plek in ons leven zal gaan innemen is inmiddels denk ik wel duidelijk. De meningen over de rol en effecten ervan zijn wat waziger en spreken voornamelijk nog tot de verbeelding.
Fiscale dominantie, AI en de economie
Twee mensen die ik graag volg - Lyn Alden en Jordi Visser - schetsen een opmerkelijk vergelijkbaar beeld van een economie die in een transitie verkeert.
Veel meer energie nodig voor digitale superintelligentie
In een uitgebreide discussie met Peter Diamandis bespreekt voormalig Google CEO Eric Schmidt de transformerende impact van kunstmatige intelligentie en waarschuwt hij voor zowel de ongekende mogelijkheden als de existentiële risico’s die deze technologie met zich meebrengt.